4000万の家購入を迷って、人生初めてのFPさんへの相談

いまマンションに住んでるんですけど、
昨今のコロナ状況もあり、子供のことも考えていくと、
戸建に住み替えようって話になって。

 

分析やシミュレーションをするのは、
仕事でもやっている好きな作業なので、
資金計画表を作ってみて、「どうやっても老後で破産するやん?」って結果になったんですね。

 

で、戸建の総予算3500万だったんですが、
希望の土地だと4000万くらいになってしまうので、
さらに老後破産が早まってしまうなぁと思っていました。

 

そこで、第三者目線をもらおうということで、
ファイナンシャルプランナーさんに意見を求めることにしました。

 

札幌のFPさんを探すこと1時間…。

見つけたのは、FP松浦総合事務所の松浦さん。

FP松浦総合事務所(松浦企画株式会社)

ホームページのブログから溢れ出てくる人柄の良さにピン!ときました。

 

さらに…

新型コロナウイルスの感染拡大を受け、皆様のご活動のお役に立てればと、ZOOM無料相談を始めました。

◆料金:初回のみ無料
◆相談時間:60分

これは、巡り合わせ!申込チャンス!と思い切って無料相談を申し込みました。

 

人気のFPさんのようで、
土日は予定が埋まっており木曜日ならOKとのこと…。

時間休を取得して、ZOOM面談へ!!

 

目次

ホームページ通りの優しい方!

当日はちょっと緊張しながら、ZOOMに入りました。

それは事前に、自力で作った資金計画表をお渡ししていたから。

[voice icon=”https://ebi-tai.com/wp-content/uploads/2018/06/イトダイ.jpeg” name=”イトダイ” type=”l fb”]もし、資金計画表が全然見当違いだったらどうしよう…[/voice]

そんな不安も持ちながら、ZOOM相談は始まりました。

 

「こんにちはー、よろしくお願いします」と柔らかな印象…!

FP松浦さん

柔らかな印象…!

[voice icon=”https://ebi-tai.com/wp-content/uploads/2018/06/イトダイ.jpeg” name=”イトダイ” type=”l fb”]良かった…[/voice]

やっぱり、お会いして10秒の印象で、だいたい人となりがわかりますよねー。

 

(松浦さん)「今回のZOOM相談は、4000万円の住宅への住み替えが問題ないか、ですね?」

(イトダイ)「そうです、一人で計算しただけだと心配なので、第三者の目が欲しくて…」

 

そこから、資金計画表も目を通してもらいながら、僕の現状のヒアリング…

……

最終的には「うん。4000万、問題ないと思いますよ!」

そして、「資金計画はプロの僕がみても、手直しする部分がないくらい完璧だと思いますよ」

4000万のOKよりも、資金計画シミュレーションを褒められた事が嬉しいくらいでした。

 

ただし、「資産運用を計画的にすること」が 一生かけての宿題になりました!

 

お話の詳細は、言えない部分も多いですが、
理由を伺うと、納得 納得 納得の連続……!!

 

[voice icon=”https://ebi-tai.com/wp-content/uploads/2018/06/イトダイ.jpeg” name=”イトダイ” type=”l fb”]知ってはいたけれど、プロから直接「資産運用大事なんですよ!」って言われると重みが違いますよね[/voice]

 

ZOOM面談もあと10分くらい…。

[voice icon=”https://ebi-tai.com/wp-content/uploads/2018/06/イトダイ.jpeg” name=”イトダイ” type=”l fb”]本当に無料で良かったのか…?[/voice]

と思うくらいの、有意義な時間だったのと、
松浦さんにも、何かお返しを…という返報性の原理が働いてしまい、

 

[voice icon=”https://ebi-tai.com/wp-content/uploads/2018/06/イトダイ.jpeg” name=”イトダイ” type=”l fb”]あの…松浦さんに資産運用お願いとか出来るんですかね?[/voice]

って聞いたんです。すると、

「いや、ここまで、ご自分でできリサーチ能力の高いイトダイさんでしたら、まずはご自身で、いろいろ研究された方がよろしいと思いますよ。
僕にご相談されると、別途、ご相談料等追加でかかりますしね」

すごいなぁ…もうFPの鑑じゃないかと思ってしまいました…。

 

さらに、

「100%お仕事に集中したい、資産運用はよく分からないので信用・信頼できるプロに丸投げ(笑)したい、このようなお客様は、僕が資産管理および資産運用のアドバイスや実効支援、メンテナンスをさせて頂く意味があると思うんです。」と。

 

もし、僕が「仕事に全集中したい!」「資産運用面倒!」ってなったら必ず松浦さんを頼ろうと思いましたし、

「北海道に良いFPいないかな?」って人には、本当にオススメできるFPさんだと思います。

 

独立系FPさんは、フラットな立場でアドバイスできるので、
満足感の高い時間になるんだろうなと。最高でした。

 

FP松浦総合事務所の松浦さん、

  1. 圧倒的な納得感
  2. 押し付けゼロ
  3. 安心できるお人柄

だったので、オススメでした!

よかったらシェアしてね!
  • URLをコピーしました!
  • URLをコピーしました!
目次
閉じる