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ライフプラン表を書くために必要な情報とは

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ライフプラン表を書くために必要な情報とは

今と未来の収支を具体化する

豊かな未来を思い描き、実現させるためには自分の未来とお金のバランス関係を知っておく必要があります。

このバランス関係を具体的に示してくれるのがライフプラン表です。

ライフプラン表は収入・支出・預貯金を把握しやすく大きなお金の流れが把握できる表です。

エクセルを活用しよう

エクセルの関数を使用すると、ライフプラン表が比較的カンタンに入力ができます。

ライフプラン表をイメージしよう

ライフプラン表とは
ライフプラン表は、漠然とした自分や家族の、将来の夢や目標を具体化しその夢や目標を実現させるために必要な、資産運用計画を形にしたもの。

どのような形で、ライフプラン表に落とし込まれていくのかを見てみましょう。

完成させるのは大変というイメージを持つかもしれませんが、説明を読んで記入していただければ進めれば、あなたのライフプラン表が完成します。

 

収入合計欄にはあなたと家族の世帯収入を書き込みます。確実な不定期収入がある年はその収入も忘れずに。

支出合計欄には、あなたの家族の世帯支出を書き込みます。イベント支出もしっかりと反映しましょう。

貯蓄額は該当年の収入から支出を差し引いた金額を計算し、前年の貯蓄額に加えて書き込みます。

余裕資金額の考え方は、人それぞれですが、僕は預貯金額の10~30%を余裕資金として考えています。

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